Harga Saat Ini: Rp 3280

Target 1 Minggu: Rp 3200

Target 1 Bulan: Rp 3150

Target 1 Tahun: Rp 2900

Sentimen Investing: Campur

Sentimen Stockbit: Netral

Apakah Anda ingin diberi notifikasi jika kami memiliki analisis baru, berita, atau rumor tentang saham ini? Klik di sini:

PT Bank Mega Tbk (MEGA.JK) Analisis Saham

Diperbarui: tuesday 25 november 2025

Tip: mulai ketik nama perusahaan untuk melihat saran. Tekan Enter atau klik Buka untuk membuka halaman analisisnya.

Grafik Saham

Grafik Indeks

Grafik Relatif

Ringkasan

PT Bank Mega Tbk (MEGA.JK) adalah bank regional terkemuka di Indonesia yang menyediakan berbagai layanan perbankan termasuk tabungan, pinjaman, pembiayaan perdagangan, dan solusi investasi. Bank ini merupakan bagian dari grup konglomerat CT Corpora melalui anak perusahaannya PT Mega Corpora. Secara finansial, Bank Mega melaporkan pendapatan TTM (Trailing Twelve Months) sebesar IDR 10,22 triliun dan laba bersih IDR 2,83 triliun. Laba per saham (EPS) TTM adalah 241.32. Rasio P/E berada di sekitar 13.3x hingga 13.76x, dengan Return on Equity (ROE) sekitar 12.55% hingga 12.75%. Rasio utang terhadap ekuitas dilaporkan 0% oleh Investing.com namun 5.37x oleh Simply Wall St, sebuah perbedaan yang signifikan yang mungkin mencerminkan perbedaan dalam klasifikasi kewajiban bank. Rasio Lancar (Current Ratio) Bank Mega adalah 0.10, yang merupakan hal yang umum untuk bank karena sifat neraca mereka. Dividen yield TTM berkisar antara 2.72% hingga 2.76%. Meskipun terdapat peningkatan EPS pada Q3 2025, bank ini menghadapi tantangan profitabilitas dengan penurunan laba bersih dan EPS dari tahun 2022 hingga 2024. Bank Mega memiliki indikator kapitalisasi yang kuat, namun menghadapi persaingan ketat dalam dana ritel.

Sentimen Stockbit

Netral

Skor: 50

Tidak ada data sentimen yang jelas atau ringkasan diskusi spesifik mengenai PT Bank Mega Tbk (MEGA.JK) yang tersedia secara langsung dari pencarian Stockbit. Oleh karena itu, sentimen umum dianggap netral karena tidak ada indikator kuat bullish atau bearish dari platform ini. Beberapa diskusi di Stockbit yang ditemukan cenderung membahas saham lain (seperti ENRG) yang tidak relevan dengan MEGA.JK.

Sentimen Investing.com

Campur

Skor: 50

Sentimen anggota di Investing.com terhadap MEGA.JK menunjukkan pandangan 'Bearish' dan 'Bullish' secara bersamaan, mengindikasikan sentimen yang beragam atau terpecah di antara para anggota komunitas. Tidak ada sentimen analis yang didukung secara langsung pada platform ini.

Kinerja Tahun Lalu

Status: Underperformed

Selama 365 hari terakhir, harga saham PT Bank Mega Tbk (MEGA.JK) mengalami penurunan signifikan sebesar 32.65% (dari 4870 menjadi 3280). Sebaliknya, Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) menunjukkan kinerja positif dengan kenaikan sebesar 17.17% (dari 7314.11 menjadi 8570.25). Ini menunjukkan bahwa MEGA.JK jauh 'underperformed' dibandingkan dengan indeks pasar. Kinerja buruk ini dapat dikaitkan dengan beberapa faktor, termasuk penurunan laba bersih dan EPS dari tahun 2022 hingga 2024. Laba bersih menurun dari IDR 4,05 triliun pada tahun 2022 menjadi IDR 2,63 triliun pada tahun 2024, disertai dengan penurunan kapitalisasi pasar. Laporan pendapatan kuartal kedua 2024 juga menunjukkan penurunan EPS yang signifikan (Rp36.55 dibandingkan Rp84.02 pada Q2 2023). Pendapatan perusahaan juga mengalami penurunan pada tahun 2024. Meskipun ada peningkatan EPS pada Q3 2025, tren penurunan sebelumnya dan tantangan makroekonomi serta persaingan di sektor perbankan Indonesia kemungkinan besar telah membebani kinerja saham selama setahun terakhir.

Outlook

1 Minggu

Target: 3200

Vs Indeks: In-line

Dalam satu minggu ke depan, harga saham MEGA.JK diperkirakan akan bergerak in-line dengan indeks atau sedikit di bawahnya. Tidak ada katalis jangka pendek yang signifikan atau berita yang cukup kuat untuk mendorong pergerakan harga yang substansial. Harga saat ini (3220) berada di atas nilai wajar yang dihitung (2248 IDR), menunjukkan potensi tekanan ke bawah, namun pergerakan korektif biasanya bertahap.

1 Bulan

Target: 3150

Vs Indeks: Underperform

Untuk satu bulan ke depan, saham MEGA.JK kemungkinan akan underperform dibandingkan indeks. Meskipun ada laporan laba yang membaik pada Q3 2025, valuasi saat ini yang dianggap overvalued (nilai wajar 2248 IDR) dapat menekan harga. Tanpa katalis positif yang kuat, sentimen pasar yang beragam dan tekanan valuasi dapat menyebabkan koreksi kecil atau pergerakan sideways yang cenderung negatif.

1 Tahun

Target: 2900

Vs Indeks: Underperform

Dalam satu tahun ke depan, PT Bank Mega Tbk diperkirakan akan underperform dibandingkan indeks. Meskipun bank ini memiliki dukungan dari CT Corpora dan fokus pada layanan perbankan yang komprehensif, kinerja laba bersih telah menurun dalam beberapa tahun terakhir. Penilaian nilai wajar sebesar 2248 IDR menunjukkan bahwa saham ini saat ini overvalued, yang dapat menyebabkan tekanan penurunan harga dalam jangka panjang jika pasar menyesuaikan diri. Persaingan ketat dalam dana ritel juga menjadi hambatan. Target harga mencerminkan potensi tekanan valuasi, namun tidak sedramatis nilai wajar karena pasar seringkali memerlukan waktu untuk menyesuaikan diri.

Berita Terbaru

Bank Mega melalui Mega Berbagi Mendukung Program PIJAR bersama CT Arsa Foundation (13 November 2025)

Bank Mega mendukung program PIJAR (Pendidikan Harapan Remaja) bersama CT Arsa Foundation sebagai bagian dari komitmennya terhadap tanggung jawab sosial perusahaan. Berita ini menunjukkan upaya Bank Mega dalam kegiatan sosial, yang dapat meningkatkan citra merek dan hubungan komunitas, meskipun dampaknya terhadap kinerja keuangan saham kemungkinan kecil dalam jangka pendek.

Bank Mega Raih Sertifikasi ISO 27001:2022 dan ISO 27701:2019 (07 November 2025)

Bank Mega berhasil meraih dua sertifikasi ISO penting untuk sistem manajemen keamanan informasi dan privasi. Pencapaian ini menegaskan komitmen Bank Mega terhadap keamanan data dan privasi pelanggan, yang penting untuk menjaga kepercayaan nasabah dan kepatuhan regulasi dalam industri perbankan yang semakin digital. Ini adalah perkembangan positif yang dapat memperkuat reputasi dan operasional bank.

Laba Bank Mega (MEGA) Melesat 10,12% ke Rp2,2 Triliun (sekitar 10 November 2025)

Laba Bank Mega dilaporkan melesat 10,12% menjadi Rp2,2 Triliun. Kenaikan laba ini merupakan indikator positif bagi kinerja keuangan perusahaan, menunjukkan pemulihan atau pertumbuhan dalam operasionalnya. Ini dapat berdampak positif pada sentimen investor dan harga saham dalam jangka pendek.

Third quarter 2025 earnings released: EPS: Rp70.97 (vs Rp65.48 in 3Q 2024) (03 November 2025)

Bank Mega melaporkan laba per saham (EPS) sebesar Rp70.97 untuk kuartal ketiga 2025, meningkat dibandingkan Rp65.48 pada kuartal ketiga 2024. Peningkatan EPS ini menunjukkan perbaikan dalam profitabilitas bank, yang dapat menjadi katalis positif bagi harga saham dan sentimen investor.

PT Bank Mega Tbk Reports Earnings Results for the Half Year Ended June 30, 2024 (31 Juli 2024)

PT Bank Mega Tbk melaporkan pendapatan bunga bersih sebesar IDR 2.698.988 juta untuk semester pertama yang berakhir 30 Juni 2024, dibandingkan IDR 2.936.259 juta setahun sebelumnya. Laba bersih mencapai IDR 1.228.852 juta, turun dari IDR 1.971.823 juta pada periode yang sama tahun lalu. EPS dasar dari operasi berkelanjutan adalah IDR 105 dibandingkan IDR 168 setahun sebelumnya. Penurunan laba bersih dan EPS ini menunjukkan tantangan profitabilitas yang dihadapi bank pada paruh pertama tahun 2024.

Ikhtisar

Sekilas

Harga Saat Ini Rp. 3280

Sentimen Investing.com Campur 50 %

Sentimen Stockbit Netral 50 %

Buffett Indicator

3.0/10

Warren Buffett mencari perusahaan dengan keunggulan kompetitif yang tahan lama (economic moat), profitabilitas yang konsisten, manajemen yang kuat, bisnis yang mudah dipahami, dan yang terpenting, harga yang undervalued atau dengan 'margin of safety'. Bank Mega (MEGA.JK) menjalankan bisnis perbankan yang mudah dipahami dan merupakan bagian dari konglomerat besar CT Corpora, yang menunjukkan beberapa dukungan manajemen dan sinergi bisnis. Namun, profitabilitas Bank Mega telah tidak konsisten, dengan penurunan laba bersih dan EPS dalam beberapa tahun terakhir (2022-2024), meskipun ada peningkatan pada Q3 2025. Selain itu, saham saat ini dianggap 'overvalued' berdasarkan perhitungan nilai wajar (2248 IDR dibandingkan harga saat ini 3220 IDR), yang tidak memenuhi kriteria 'margin of safety' Buffett. Persaingan ketat di sektor perbankan ritel Indonesia juga menunjukkan bahwa 'economic moat' mungkin tidak sekuat yang dicari Buffett. Oleh karena itu, berdasarkan prinsip investasinya, Warren Buffett kemungkinan besar tidak akan menyarankan untuk membeli saham ini pada valuasi saat ini dan dengan tren profitabilitas yang bergejolak.

Prospek Jangka Pendek

Target 1 Minggu

Rp. 3200

Kinerja vs Indeks

In-line

Target 1 Bulan

Rp. 3150

Kinerja vs Indeks

Underperform

Prospek 1 Tahun

Target

Rp. 2900

Kinerja vs Indeks

Underperform

Gabung Newsletter kami — update rutin, ringkas, langsung ke email.

Newsletter

Ada pertanyaan tentang data ini, apakah cocok untuk portofolio Anda atau apa risiko/peluang yang ada? Tanyakan kepada robot kami.

Informasi di situs web ini hanya untuk tujuan informasi. Ini bukan nasihat keuangan. Kami sangat menyarankan Anda membaca penafian lengkap kami sebelum menggunakan informasi apa pun di situs ini. Penggunaan Anda atas situs ini menandakan persetujuan Anda terhadap ketentuan tersebut.